Все уже слышали? С 28 апреля 2020 года в Украине вступает в силу новый Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, финансированию терроризма и финансированию распространяя оружия массового уничтожения», затрагивающий платежные системы. Поскольку вокруг нового нормативно-правового акта много слухов и паники, мы решили объяснить основные его положения.
Начнем с главного – рынок платежных систем не аннулируется! Однако теперь будут действовать новые правила:
- Денежный перевод на сумму более 5000 грн может осуществляться лишь при предъявлении паспорта или водительского удостоверения.
- Документы, удостоверяющие личность, понадобятся при отправлении денежных переводов без открытия счета, при пополнении счета в платежных терминалах, при пополнении счетов другого человека. Данные требования не распространяются на случаи оплаты коммунальных услуг, задолженности по кредитному договору, снятии средств с личного счета на сумму до 30 тыс. грн.
Следует понимать, что нормы закона направлены на противодействие распространению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем. Вот почему теперь все платежные операции на сумму свыше 5000 грн должны проходить не анонимно, а только после идентификации личности. Доказывать происхождение средств не требуется. Все эти правила действовали и ранее, только ограничения касались переводов на сумму более 15 000 грн.
Платежный сервис 4bill не прекращает свою деятельность и будет работать далее, только в рамках нового законодательства. Для проведения платежей на сумму более 5000 грн через 4bill рекомендуем воспользоваться именной банковской картой, с помощью которой происходит идентификация личности плательщика или получателя средств. Достаточно ли будет только карты? Да! Ведь при открытии банковского счета и получении карты человек подавал уже свои личные документы – паспорт и идентификационный код.
