Усі вже чули? З 28 квітня 2020 року в Україні набирає чинності новий Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширюючи зброю масового знищення», що стосується платіжних систем. Оскільки навколо нового нормативно-правового акту багато чуток та паніки, ми вирішили пояснити основні його положення.
Почнемо з головного – ринок платіжних систем не анулюється! Однак тепер діятимуть нові правила:
- Грошовий переказ на суму понад 5000 грн може здійснюватися лише за пред’явлення паспорта або посвідчення водія.
- Документи, що засвідчують особу, знадобляться при надсиланні грошових переказів без відкриття рахунку, при поповненні рахунку в платіжних терміналах, при поповненні рахунків іншої людини. Ці вимоги не поширюються на випадки оплати комунальних послуг, заборгованості за кредитним договором, зняття коштів з особового рахунку на суму до 30 тис. грн.
Слід розуміти, що норми закону спрямовані на протидію поширенню легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Ось чому тепер усі платіжні операції на суму понад 5000 грн повинні проходити не анонімно, а лише після ідентифікації особи. Доводити походження коштів не потрібно. Усі ці правила діяли і раніше, лише обмеження стосувалися переказів на суму понад 15 000 грн.
Платіжний сервіс 4bill не припиняє свою діяльність і працюватиме далі, просто у межах нового законодавства. Для проведення платежів на суму понад 5000 грн через 4bill рекомендуємо скористатися іменною банківською карткою, за допомогою якої відбувається ідентифікація особи платника чи одержувача коштів. Чи буде достатньо лише картки? Так! Адже при відкритті банківського рахунку та отриманні картки людина подавала вже свої особисті документи – паспорт та ідентифікаційний код.
